Forex Dolandırıcılığı Nedir? Mağdurların Hakları Nelerdir?

Forex dolandırıcılığı, yaşadığı olarak kişi veya kurumların yatırımcıları Forex piyasasında işlem yaptırması suretiyle ortaya çıkan mağduriyetlerdir. Yatırımcılara yüksek miktarla ve hızlı kazanç vaadiyle işlem yaptırılmakta ve ortaya mağduriyetler ortaya çıkmaktadır. 

Peki, Forex işlemi yasal mıdır? Forex yatırım dolandırıcılığı nedir? Mağdurların hakları nelerdir? Bu içerimizde bu konular hakkında ayrıntılı bilgi verilecektir.

Forex Nedir?

Forex, Foreign Exchange kelimesinin kısaltılması olup, farklı ülke paralarının alınıp satılmasını ifade etmektedir. Zamanlı altın ve gümüş gibi değerli madenler ile emtia ürünlerin de bu piyasasında işlem görmektedir.

Forex piyasası, kaldıraçlı işlemlerin yapıldığı bir tezgâh üstü piyasadır. Yatırımcılara az sermayeyle yüksek miktarda kar elde etme imkânı sunmaktadır. Ancak, alanında uzmanlık gerektirmektedir. Sermaye piyasaları hakkında yeterli bilgi sahibi olmayan kişilerin ciddi zarara uğrayabileceği bir piyasadır.

Forex İşlemleri Yasal Mıdır?

Bu piyasa, dünya piyasasında en çok işlem gören yasal bir piyasadır. Sermaye Piyasası Kurumu (SPK) tarafından yetkilendirilmiş yatırım kuruluşları tarafından yatırımcıların işlem yapabilmesi mümkündür. SPK tarafından yetki belgesi almamış kurumlar tarafından yapılması mümkün değildir. 

Bu piyasada genellikle yabancı paraların alınıp satılarak kar elde edilmeye çalışılmaktadır.

Forex Yatırım Dolandırıcılığı Nedir?

Forex yatırım dolandırıcılığı, kısa sürede yüksek miktarda kazanç vaadiyle yatırımları bu piyasada işlem yaptırma eylemidir. Yatırımcılara kısa sürede yüksek kazanç sağlayabileceği vaad edilerek yatırımcılar mağdur edilmektedir. 

Uygulamada Türkiye’de kurulu bir şirket izlenimi yaratarak yatırımcılar 0212 alan kodlu gibi numaralardan aranmaktadır. Kaldıraçlı işlemlerle kısa sürede yüksek miktarda para kazanacağına yönelik ikna edilmektedir. Ancak, çoğu firma yurt dışı kaynaklı olup, “yurtdışı forex mağdurları” ifadesi kullanılmaktadır. 

Forex dolandırıcılığı metatrader 4, güncel hali metatrader 5 üzerinden yapılmaktadır. Yatırımcılara ilk olarak hesap açtırılmakta ve küçük miktarlarda işlem yaptırılmaktadır. Akabinde yatırımcılar zararını kapatma saikiyle daha fazla paralar kaybetmektedir. 

Bu dolandırıcılık yöntemi genellikle farklı farklı şahsi hesaplar kullanılmaktadır. Genellikle yatırımcılara yurt dışından para çekme işleminin daha kolay olduğu ifade edilmektedir. Burada amaç, yasa dışı işlemin aslında fark edilmesini önlemektedir. 

Forex Dolandırıcılığında Ortaya Çıkan Suç Tipleri

Forex yatırım şirketi dolandırıcılığı kapsamında birden fazla suç tipi meydana gelmektedir:

Nitelikli Dolandırıcılık: Yatırımcılara kurumsal ve yasal bir şirket izlenimi yaratarak, işlem yaptırmaya zorlanmaktadır. Bu yolla da kurulan yasa dışı şirketler üzerinden menfaat elde edilmektedir. TCK m.157 kapsamında nitelikli dolandırıcılık suçunu oluşturmaktadır.

İzinsiz Sermaye Piyasası Faaliyeti Suçu: Sermaye piyasasında faaliyet gösterebilmek için SPK’dan izin ve yetki belgesi alınması gerekmektedir. SPK tarafından yetkilendirilmemiş kurumların faaliyetleri Sermaye Piyasası Kanunu (SPKn) m.109/2 uyarınca izinsiz sermaye piyasası faaliyeti suçunu oluşturur. Konu hakkında detaylı bilgi için “Sermaye Piyasası Suçları ve Cezaları” adlı makalemizi inceleyebilirsiniz. 

Yasadışı Forex İşlemi Yatırımcı Açısında Suç Oluşturur Mu?

Hayır, sadece işlemi yapan ilgili kişi ve kuruluşlar hakkında cezai işlemler başlatılmaktadır. Yatırımcılar için herhangi bir cezai işlem uygulanmamaktadır. Ancak, bu işlemler için bir başkalarına öneride bulunulma ve komisyon halinde, suça iştirak edilmiş olunur.

Forex Dolandırıcılığı Nasıl Anlaşılır?

Bu piyasada işlem yapılabilmesi için SPK tarafından yetkilendirilmiş bir aracı kurumla çerçeve sözleşmesi ve risk bildirim formu imzalanması gerekmektedir. Bu şartları sağlamayan kurumlarla yapılacak olan işlemlerde forex yatırım şirketi dolandırıcılığına maruz kalmanız mümkündür.

En sık kullanılan forex dolandırıcılığı yöntemleri şunlardır:

• Yetkisiz Aracı Kurumlar: SPK’dan lisans almamış, genellikle yurt dışı merkezli olan firmalar aracılığıyla işlem yapılması
• MetaTrader 5 Dolandırıcılığı: MetaTrader 5 (MT5), bu piyasanın en popüler işlem platformudur. Söz konusu platormda kullanıcı ve şifresi tanımlanmakta ve firmaya gönderilen para üzerine işlem yapılmaktadır. Platform içerisinde ilgili yetkisiz kurum nezdinde yapılan işlemlerde teknik hata” veya “yüksek komisyon” gibi bahanelerle mağduriyetler ortaya çıkmaktadır. 
• Forex Yatırım Şirketi Dolandırıcılığı: Kendini yetkili aracı kurum olarak tanıtan firmalar, yatırımcılardan para toplamaktadır. Akabinde para iadesi için vergi ve komisyon bahaneleriyle ek bedeller talep etmektedir. 

Forex Dolandırıldım Ne Yapmalıyım? Hukuki İmkanlar Nelerdir?

Bir Forex dolandırıcılığına maruz kalındığının anlaşılması halinde ilk yapılacak işlemler şunlardır:

• Kanıt Toplama: Öncelikle ilk yapılması gereken kanıtları toplamaktadır. MetaTrader 5 gibi uygulamalar üzerinde, firmaların işlemi kapatıldığı takdirde, geçmişe yönelik işlemler görüntülenememektedir. Banka dekontları, yapılan işlemler, whatsapp görüşmeleri ivedilikle delil olarak saklanmalıdır. 
• Suç Duyurusu: Para gönderdiğiniz kişi ve kurumlar hakkında savcılığa nitelikli dolandırıcılıktan suç duyurusunda bulunabilirsiniz.
• SPK’ya Şikâyet: İzinsiz sermaye piyasası faaliyeti bir suç olup, SPK’ya şikâyet ederek hem cezai süreç hem de idari işlem başlatılmasını sağlayabilirsiniz.

Forex Dolandırıcılığı Para İadesi Mümkün Müdür?

Forex dolandırıcılığı para iadesi süreci için hukuki imkanlarınız şunlardır:

• Ceza Yargılamasında Zararın Giderilmesi: cumhuriyet savcılıkları tarafından banka hesaplarına ihtiyati tedbir konulması talep edilmesi ve paranın iadesi talep edilmelidir. Ayrıca, sanıklar etkin pişmanlık hükümlerinden faydalanmak için zararı giderme yoluna da başvurmaktadır. 
• Maddi ve Manevi Tazminat: Kaybedilen para tutarını, ortaya çıkan maddi ve manevi zararınızı asliye hukuk mahkemelerinde dava açılması mümkündür.
• Kredi Kartıyla Ödeme: Kredi kartı ile yapılan ödemelerde, bankanıza başvurarak “chargeback” (ters ibraz) prosedürünü başlatmanız mümkündür.

SPK’nın Yatırımcıdan Bilgi İstemesi

İzinsiz olarak sermaye piyasası faaliyetinin tespiti halinde SPK, yapılan soruşturmalar kapsamında yatırımcılardan bilgi ve belge talep etmesi mümkündür. Bilgi ve belge talebi, SPK tarafından yapılan bir tebligat üzerine soru-cevap şeklinde olmaktadır.

Yatırımcıların SPK tarafından gönderilen ihbarnameye, herhangi bir ihtilafa mahal vermeyecek bir şekilde cevap vermeleri gerekmektedir. 

SPK tarafından verilen ihbarnameye cevap verilmesi zorunludur. Nitekim SPK m.111/1 hükmü;” Kurul veya bu Kanuna göre görevlendirilenler tarafından istenen bilgi, belge ve elektronik ortamda tutulanlar dâhil kayıtları hiç veya istenen şekliyle vermeyen kişi bir yıldan üç yıla kadar hapis cezası ile cezalandırılır.” Şeklinde düzenlenmiştir. SPK tarafından talep edilen belge ve bilgilerin zamanında verilmemesi halinde hem hapis cezası hem de idari para cezası uygulanmaktadır. 

Sonuç

Bu piyasada kaldıraçlı işlemler sayesinde yatırımcılara küçük miktarlı paralarla büyük kazanç imkanları sağlamaktadır. Ancak, bu işlemler sadece SPK tarafından yetki verilmiş aracı kurumlar aracılığıyla yapılabilmektedir. 

Forex dolandırıcılığı, özellikle yurt dışında kurulu firmaların, yasa dışı olarak yatırımcılara kaldıraçlı işlemler yaptırma fiiliyle ortaya çıkmaktadır. Yatırımlara yükse kar vaat edilmekte veya  yetkili kuruluş olarak tanıtılmaktadır. Bu fiiller hem nitelikli dolandırıcılık hem de izinsiz sermaye piyasası faaliyeti suçunu oluşturmaktadır. 

Mağdur olan yatırımcılar; cumhuriyet başsavcılıklarına suç duyuru, SPK’ya şikayet, maddi ve manevi tazminat dava açma hakları vardır. 

Sıkça Sorulan Sorular?