Forex Dolandırıcılığı Nedir? Mağdurların Hakları Nelerdir?

Forex dolandırıcılığı, Sermaye Piyasası Kurulu (SPK)’dan alınmış faaliyet belgesi bulunmayan sahte aracı kurumların, kısa sürede yüksek kazanç vaadiyle, yatırımlardan menfaat elde edilmesidir. 

Kaldıraçlı işlemlerin kısa sürede yüksek ve garanti kazan taahhüt edilmekte ve yatırımcıların paraları alınmaktadır. 

Forex Nedir ve Ne Zaman Yasaldır?

Forex (Foreign Exchange), uluslararası para birimlerinin, altın, gümüş gibi değerli madenlerin ve emtiaların elektronik ortamda 7/24 canlı olarak alınıp satıldığı küresel bir piyasadır. 

Kaldıraçlı işlem özelliği sayesinde yatırımcılara az sermayeyle yüksek miktarda kar elde etme imkânı sunar.  Örneğin, 1:10 kaldıraç oranında, yatırımcı 1.000 dolar sermaye ile 10.000 dolarlık işlem hacmi yaratabilir. 

Ancak, bu piyasalarda işlem yapılması alanında uzmanlık gerektirir. Bilgisiz bir yatırımcının ciddi maddi kayıplar uğramasına sebebiyet verir. 

Yasal Durum Nedir? Forex, Sermaye Piyasası Kurumu (SPK) tarafından yetkilendirilmiş yatırım kuruluşları tarafından yatırımcıların işlem yapılması halinde yasal piyasadır. SPK tarafından “Kaldıraçlı Alım Satım Yetkisi” almış kurumlardan güvenle işlem yapılması mümkündür.  

Yasal kurumlarda minimum başlangıç teminatı ve kaldıraç sınırları SPK regülasyonları ile sıkı sıkıya korunmaktadır. Bu regülasyonların detaylarına Sermaye Piyasası Faaliyetleri isimli kurumsal rehberimizden ulaşabilirsiniz.

Forex Dolandırıcılığının Tanımı

Forex dolandırıcılığı, lisansı bulunmayan yasa dışı Forex şirketlerinin hileli davranışlarla yatırımcıları mağdur etmesidir. Forex piyasalarında çok kısa sürede yüksek kar elde edileceği yönünde yatırımcılar ikna edilmektedir. 

Nitekim de öyledir ama bu yasadışı şirketlerin asıl amacı yatırımcıların paralarını kendilerine geçirmektedir. Kendilerini "Lisanslı Yatırım Uzmanı", "Kıdemli Portföy Yöneticisi" veya "Global Broker" olarak tanıtan şirketlerin izledikleri yol genellikle şu şekildedir:

• İlk Güven Kurulur: Genellikle Türkiye’de kurulu kurumsal bir şirket izlenimi yaratmak amacıyla 0212 alan kodlu sabit hatlardan yatırımcıları ararlar. Forex piyasalarında kaldıraçlı işlemlerle kısa süre yüksek kazanç elde edileceği ifade edilir. 

• Sahte Hesaplardan Kar Gösterilir: Yatırımcıyı ikna etmek için MetaTrader 4 veya MetaTrader 5 gibi popüler işlem platformları üzerinden sahte hesaplar tanımlarlar. Bu hesaplarda var olmayan karlar gösterilir. Sanki kısa sürede yüksek kazançlar sağlandığı izlenimi yaratılır. Uygulamada “MetaTrader 5 Dolandırıcılığı” olarak da adlandırılmasının sebebi budur. 

• Yatırım Yapma Aşaması: Yatırımcıyı ikna ettikten sonra ilk olarak küçük bakiyelerle kar elde etmesi sağlanır. Yatırımcı kar elde ettiğini gördükten sonra yüksek rakamlarla işlem yapmak ister ve bu noktada Forex dolandırıcılığına maruz kalınmıştır. 

• Ek ücretler Talep Edilir: Sahte hesaplar üzerinden yüksek kar elde edildiği gösterilir. Yatırımcu bu parayı çekmek istediğinde de "Vergi ödemeniz gerekiyor", "Dosya masrafı çıktı", "Swap bedeli var" gibi bahanelerle ek ödemeler talep edilir, ardından hesaplar tamamen bloke edilir.

Forex Dolandırıcılığı Hangi Suç Tanımına Girer?

Forex dolandırıcılığı, doğrudan Türk Ceza Kanunu’nda düzenlenmiş bir suç tipi değildir. Uygulamadan gelen bir tabirdir. 

Mevcut durum ve koşullara göre farklı suç tiplerinden bahsetmek mümkündür. 

TCK 158/1-f Kapsamında Nitelikli Dolandırıcılık Suçu

Forex dolandırıcılığı, hileli davranışmarla yatırımcının parasının alınması veya Forex işlem yaptıralarak komisyon kazancı sağlanmışsa bir dolandırıcılık söz konusudur. Ancak, Türk Ceza Kanunu kapsamında basit bir dolandırıcılık (TCK m.157) olarak değerlendirilmez. 

Bu eylemler bilişim sistemlerinin, internet sitelerinin, banka hesaplarının veya kripto varlık platformlarının araç olarak kullanılması suretiyle işlendiğinden, TCK m.158/1-f uyarınca "Nitelikli Dolandırıcılık" suçunu oluşturur. 

Bu suçun hapis cezasının alt sınırı 4 yıldan az olamaz ve çok yüksek miktarda adli para cezası yaptırımı öngörülmüştür.

Yargıtay 11. Ceza Dairesinin 25.06.2025 tarihli, Esas 2025/2539 ve Karar 2025/7914 sayılı ilamı bu konuda emsaldir. 

Paravan şirketlerin hileli davranışların hileli davranışlarla irade sakaklaması Forex yatırım dolandırıcılığı suçu oluşturur;

"...sanık sahibi olduğu şirket aracılığıyla katılanı forex yöntemiyle para kazanacağını vaat edip hileli hareketlerde bulunarak herhangi yatırım yapmaksızın veya buna dair herhangi belge ibraz etmeksizin, katılanın iradesini fesata uğratarak, kendisine 524.000 TL menfaat temin ettiği..."

İzinsiz Sermaye Piyasası Faaliyeti Suçu (SPKn m.109/2)

Yatırımcı kendi hür iradesiyle Forex piyasasında işlem yapmış ve işleme aracı olan kurumun SPL lisansı yoksa bu durumda dolandırıcılık suçu oluşur mu? 

Hayır, artık bir hileli davranış olmaması ve yatırımcının kendi iradesiyle işlem yapılması halinde dolandırıcılık suçundan bahsedilemez. Ancak, sermaye piyasasında faaliyet gösterebilmek için Sermaye Piyasası Kurulu’ndan (SPK) resmi izin ve yetki belgesi alınması yasal bir zorunluluktur. 

SPK tarafından verilmiş bir izin ve onay olmaksızın Forex işlemlerine aracılık etmek veya bu hizmeti sunmak, 6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu (SPKn) m.109/2 uyarınca "İzinsiz Sermaye Piyasası Faaliyeti Suçunu" oluşturur. 

Bir kurumun SPK’dan izin almadan bu işlemleri yürütmesi, Forex mağdurları için haklarını geri alabilmelerini sağlayan en güçlü hukuki dayanaklardan biridir. Lisanssız faaliyet gösteren bu kişi ve paravan şirketlerin tespiti, mağdurlara şu iki kritik hukuki imkanı tanır: 

• SPK’ya Şikayet Hakkı: Yetkisiz platformlar hakkında idari yaptırımların uygulanması ve cezai sürecin tetiklenmesi için kurul nezdinde resmi şikayette bulunulabilir. 

• Maddi ve Manevi Tazminat Davası: Hukuka aykırı ve izinsiz bu faaliyetler nedeniyle elinden alınan paraların iadesi ve uğranılan tüm zararların giderilmesi amacıyla hukuk mahkemelerinde tazminat davası açılabilmektedir. 

Ancak, dikkat edilmesi gereken husus sermaye piyasası suçlarında özel soruşturma şartı vardır. Cumhuriyet savcılıkları tarafından kendiliğinden soruşturma başlatılamamaktadır. SPK tarafından yazılı başvuru gerekmektedir. 

Bu kapsamda Forex mağdurlarının doğrudan SPK’ya şikayette bulunması süreci hızlandıracaktır. 

Yeni Nesil Yöntemler: Kripto Para (USDT) ve Kiralık Hesap Tuzağı

Modern Forex dolandırıcılığının en tehlikeli boyutu, paranın izini kaybettirme ve adli takibi zorlaştırma yöntemleridir. Şebekeler, yasal denetimlerden kaçmak için parayı doğrudan kendi adlarına kayıtlı kurumsal hesaplara istemezler. 

Bunun yerine şu iki yöntemi kullanırlar:

• Kripto Varlıklara (USDT/Bitcoin) Yönlendirme: Mağdurlara, parayı yerli kripto borsalarından USDT (Tether) veya farklı coinlere çevirtip, izi sürülemeyen "soğuk cüzdan" (cold wallet) adreslerine transfer ettirirler. Eğer paranız bu yöntemle çalındıysa, dijital izlerin tespiti ve siber suçlar kapsamındaki haklarınız için Kripto Para Dolandırıcılığı başlıklı uzmanlık makalemizi inceleyebilirsiniz.

• Kiralık Hesaplar (Mule Accounts): Paranın bankacılık sistemindeki izini karıştırmak için; öğrenciler, ev hanımları veya ek gelire ihtiyacı olan kişilerin banka hesapları belirli bir komisyon karşılığında kiralanır. Para bu hesaplar arasında saniyeler içinde döndürülerek buharlaştırılır.

Forex Şirketinin Sahte Olduğu Nasıl Anlaşılır? 

Forex dolandırıcılığına maruz kalmamak için başlıca şu hususlara dikkat edilmesi gerekir: 

• Şirket Türü (Anonim Şirket Zorunluluğu): : III-39.1 Sayılı  Yatırım Kuruluşlarının Kuruluş Ve Faaliyet Esasları Hakkında Tebliğ uyarınca, Türkiye'de Forex işlemlerine aracılık eden kurumların Anonim Şirket (A.Ş.) olarak kurulması zorunludur. Bir limited şirketin (Ltd. Şti.) veya şahıs şirketinin Forex işlemlerine aracılık etmesi hukuken mümkün değildir. Size ulaşan firmanın unvanında "Anonim Şirketi" ibaresi yoksa o kurum sahtedir.

• Hesap Türü (Şahıs ve Paravan Hesap Tuzağı): Forex mağdurlarının en çok karşılaştığı durum, resmi kurum yerine gerçek şahıs isimlerine veya paravan şirket hesaplarına para göndermeleridir. Dolandırıcılar genellikle yurt dışı para transfer sınırlarını veya vergisel yükümlülükleri bahane göstererek farklı hesaplara para göndermenizi isterler. Oysa yasal bir süreçte para, yalnızca SPK’dan izin almış şirketin kendi adına kayıtlı kurumsal banka hesabına gönderilmelidir. 

• e-Devlet Takasbank Sorgulaması: Yasal forex şirketleri, bünyelerindeki her bir yatırımcı için Takasbank nezdinde hesap açmak ve teminatları burada saklamakla yükümlüdür. e-Devlet üzerinden "Kaldıraçlı İşlem Sorgulaması" yaparak adınıza açılmış resmi ve güvenceli bir Takasbank hesabı olup olmadığını anında kontrol edebilirsiniz. Hesap görünmüyorsa paranız piyasaya hiç girmemiş demektir. 

• e-Devlet SPL Lisans Sorgulama: İşlem yaptığınız kurumun yetkisini veya size telefonla/mesajla ulaşıp yatırım tavsiyesi veren danışmanın lisans durumunu, e-Devlet üzerindeki SPL (Sermaye Piyasası Lisanslama) uygulaması üzerinden mutlaka sorgulamalısınız. Lisans kaydı bulunmayan kişilerin yönlendirmelerine itibar edilmemelidir.

• Şüpheli Sosyal Medya Hesapları: Dolandırıcı şebekeler genellikle Telegram grupları, WhatsApp sinyal kanalları veya Instagram reklamları üzerinden kurumsal kimlikten uzak şekilde kurban toplarlar. Sürekli "kesin kazanç" vaat eden sahte ekran görüntüleri paylaşan gizli kanalların resmi hiçbir geçerliliği yoktur

Yasadışı Forex İşlemi Yatırımcı Açısında Suç Oluşturur Mu?

Hayır, sadece işlemi yapan ilgili kişi ve kuruluşlar hakkında cezai işlemler başlatılmaktadır. Yatırımcılar için herhangi bir cezai işlem uygulanmamaktadır. 

Ancak, bu işlemler için bir başkalarına öneride bulunulma ve komisyon halinde, suça iştirak edilmiş olunur. 

Forex Mağdurlarının Başvuracağı Yasal Yollar ve Paranın İade Süreci

Forex mağdurlarının en çok merak ettiği konulardan biri ise kaybedilen paranın geri iade alınıp alınmayacağıdır. Forex dolandırıcılığı sebebiyle kaybedilen paraların geri iadesi mümkündür. 

Bunun için vakit kaybetmeden başvurulacak hukuki imkanlar şunlardır: 

Cumhuriyet Başsavcılığına Suç Duyurusu (Savcılık Şikayeti) ve CMK m.128/A Blokaj İmkanı

Forex dolandırıcılığına maruz kalan kişilerin vakit kaybetmeden Cumhuriyet Başsavcılıklarına başvurması gerekir. Özellikle Ceza Muhakemesi Kanunu (CMK)’na yeni eklenen CMK m.128/A maddesi, forex mağdurlarının paralarını kurtarma ihtimalini ciddi oranda artırmıştır.

Bu güncel düzenleme uyarınca, nitelikli dolandırıcılık (TCK m.158/1-f) suçunun işlendiğine dair makul bir şüphe bulunması halinde; ilgili banka, ödeme kuruluşu veya kripto varlık hizmet sağlayıcısı, suça konu hesapları 48 saate kadar askıya alabilmektedir.

El konulan paranın Forex yatırım dolandırıcılığına maruz kalan mağdura ait olduğu anlaşılması halinde, yargılama sonu beklenmeden soruşturma veya kovuşturma aşamasında doğrudan sahibine iade edilmesine karar verilir. 

Forex mağdurlarının zararlarını gidermesi için gecikmeksizin cezai süreci başlatması bu açıdan elzemdir. Ancak, Cumhuriyet Başsavcılıklarına başvururken şu hususlara dikkat edilmelidir:

• Dilekçe Detayları: Savcılık şikayeti, olayın tüm ayrıntılarını içeren kapsamlı ve teknik bir dilekçe ile yapılmalıdır. Dilekçede şikayetçinin bilgileri, tespit edilebilen şüphelilerin kimlik/hesap bilgileri, suç tarihi, olayın gerçekleşme şekli ile durumu kanıtlayacak tüm unsurlara yer verilir.

• Eksiksiz Delillendirme: Forex yatırım dolandırıcılığını ortaya koyan banka dekontları, şebeke üyeleriyle yapılan yazışmalar ve platform içi log kayıtları gibi tüm bilgi ve belgelerin savcılığa eksiksiz sunulması gerekir. MetaTrader gibi uygulamalar üzerinde firmalar hesabı kapattığı takdirde geçmişe yönelik işlemler görüntülenemediğinden, bu kanıtların ivedilikle delil olarak saklanması hayati önem taşır. 

• Delil Eksikliği Riski: Yaşanan mağduriyeti kanıtlayacak bilgi ve belgelerde eksiklik bulunması halinde, savcılık makamı olayı net bir şekilde ortaya koyamayabilir. Bu durum, delil yetersizliği gerekçesiyle Kovuşturmaya Yer Olmadığına Dair Karar (Takipsizlik/KYOK) verilmesine ve hukuki sürecin tıkanmasına yol açabilir.

Uzlaşma ve Etkin Pişmanlık Avantajı: Doğru ve eksiksiz bir dilekçeyle başlatılan savcılık soruşturmalarında uygulamada çok olumlu sonuçlar alınmaktadır. 

CMK m.128/A uyarınca şüphelilerin banka veya kripto hesaplarına hızlıca bloke konulması ve ağır ceza tehdidi altında kalmaları neticesinde; dolandırıcıların ceza indiriminden yararlanmak amacıyla etkin pişmanlık hükümleri kapsamında uzlaşma yoluna başvurabildiği ve mağdurun zararını tamamen iade ettiği sıkça görülmektedir

Sermaye Piyasası Kurulu’na (SPK) İdari Şikayet

Süreçteki bir diğer önemli adım ise lisanssız faaliyet gösteren platformları doğrudan denetleyici kuruma ihbar etmektir.

• İdari ve Cezai Süreç: SPK’dan izin ve yetki belgesi almamış kurumların piyasada işlem yaptırması açıkça suç teşkil ettiğinden, SPK’ya yapılacak şikayetler hem bu platformların internet sitelerine erişim engeli getirilmesini (idari işlem) sağlar hem de kurulun savcılığa suç duyurusunda bulunmasını tetikler. 

• Somut İspat Şartı: SPK’ya yapılacak şikayet ve ihbar başvuruları son derece dikkatli hazırlanmalıdır. Başvuruda, mevzuata aykırı işlemlerin tarihleri, paranın hangi aracı kuruluşa veya şahsa gönderildiği, hangi platform (MetaTrader vb.) üzerinden manipülasyon yapıldığı somut ispat araçlarıyla kurula iletilmelidir. 

• Zarar Tazmini Sınırı: Unutulmamalıdır ki, SPK 6362 sayılı Kanun uyarınca yalnızca mevzuata uygunluk incelemesi yapar ve suçlular hakkında cezai süreç başlatır; ancak doğrudan mağdurun zararının tazmin edilmesine karar veremez. Bu nedenle, paranın fiilen geri alınabilmesi için kurula yapılan şikayetin yanı sıra mutlaka savcılık soruşturmasının ve icra/hukuk davalarının eş zamanlı olarak bir forex avukatı tarafından takip edilmesi gerekir. 

İcra Takibi ve İhtiyati Haciz

Özellikle Forex yatırım dolandırıcılığında paravan şirket veya şahıs hesapları kullanılmaktadır. Söz konusu hesap sahiplerine vakit kaybetmeksizin icra takibi açılabilir veya kişiler hakkında ihtiyati tedbir kararı alınabilir. 

İhtiyati tedbir alınabilmesi için; yaklaşık ispatın sağlanması ve telafisi güç veya imkansız zararlar doğması gerekir. Mevcut delil durumuna göre Forex avukatı tarafından ihtiyati tedbir şartları değerlendirilmelidir. 

Eğer somut olayın niteliği ihtiyati tedbire uygunsa, %10 - %15 oranında bir teminat yatırılarak mahkemeden ihtiyati haciz kararı alınabilmektedir. 

Chargeback (Ters İbraz) Başvurusu 

Forex mağdurları tarafından para yatırma işlemi banka veya kredi kartı ile yapılmış ise, , forex para iadesi almanın en pratik yollarından biri Chargeback (Ters İbraz) mümkündür. 

Forex dolandırıcılığında chargeback başvurusu, diğer adıyla harcama itirazında bulunmak için iki önemli şart vardır:

• Süre Sınırı: Bankalar arası chargeback başvuruları, işlemin karta yansıdığı tarihten itibaren hiçbir koşulda 540 günü geçemez. Ancak hizmetin sunulmaması veya dolandırıcılığın fark edildiği andan itibaren en fazla 120 günlük kesin bir itiraz süresi bulunmaktadır.

• Harcama Yolu: Şahıs veya şirket iban bilgilerine doğrudan para havale veya eft yapılmamış olmalıdır. Para gönderimi banka kartı veya kredi kartıyla yapılmış olmalıdır. 

Sürecin tüm teknik detaylarına, banka itiraz mekanizmalarına ve dilekçe adımlarına ulaşmak için Chargeback Nedir ve Nasıl Yapılır? başlıklı makalemizi inceleyebilirsiniz.

Maddi ve Manevi Tazminat Davası

Forex dolandırıcılığı, Türk Borçlar Kanunu madde 49 uyarınca bir haksız fiildir. Bu kapsamda mağdurlara karşı maddi ve manevi tazminat davası açılması mümkündür.

Asliye Hukuk Mahkemelerinde açılacak bu dava ile, sadece forex para iadesi değil; maddi ve manevi zararlar da talep edilmektedir. Birçok kişi yüksek yatırım vaadine kanıp mal varlıklarını satmaktadır. 

Bundan dolayı uğranılmış olan maddi ve manevi zararların tazmini de mümkündür. 

SPK’nın Yatırımcıdan Bilgi ve Belge Talebi (İhbarname Alındığında Ne Yapılmalı?)

Yasa dışı veya merdiven altı forex firmalarına karşı yürütülen idari incelemelerde, Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) bu platformlara para gönderdiğini tespit ettiği yatırımcılara resmi yazılar gönderebilmektedir. 

İzinsiz olarak sermaye piyasası faaliyetinin tespiti halinde SPK'nın, yürütülen soruşturmalar kapsamında yatırımcılardan bilgi ve belge talep etmesi hukuken mümkündür. 

Bu bilgi ve belge talebi süreci, genellikle SPK tarafından adrese gönderilen resmi bir tebligat üzerine soru-cevap şeklinde yürütülür. 

Yatırımcıların, SPK tarafından gönderilen bu ihbarnameye ileride herhangi bir hukuki ihtilafa, cezai sorumluluğa veya hak kaybına mahal vermeyecek bir şekilde, titizlikle cevap vermeleri gerekmektedir. 

Bilinmelidir ki, SPK tarafından verilen ihbarnameye ve soru listelerine cevap verilmesi keyfi değil, yasal bir zorunluluktur. 

6362 sayılı Sermaye Piyasası Kanunu (SPKn) m.111/1 hükmü bu zorunluluğu ve uyulmaması halinde uygulanacak cezai yaptırımı açıkça şu şekilde düzenlemiştir: 

"Kurul veya bu Kanuna göre görevlendirilenler tarafından istenen bilgi, belge ve elektronik ortamda tutulanlar dâhil kayıtları hiç veya istenen şekliyle vermeyen kişi bir yıldan üç yıla kadar hapis cezası ile cezalandırılır." 

Kanun maddesinden de net bir şekilde anlaşılacağı üzere; SPK tarafından talep edilen belge ve bilgilerin zamanında, eksiksiz ve usulüne uygun olarak verilmemesi halinde kişiler hakkında hem 1 yıldan 3 yıla kadar hapis cezası hem de idari para cezası yaptırımları uygulanabilmektedir. 

⚠️ Kritik Tavsiye: Eğer SPK’dan bu doğrultuda resmi bir ihbarname, soru listesi veya tebligat aldıysanız, beyanlarınızın sizi suça iştirak riskiyle karşı karşıya bırakmaması ve usuli hatalardan kaçınmanız adına profesyonel bir yol haritası çizmeniz gerekir. Konunun tüm teknik ayrıntıları, dilekçe hazırlama aşamaları ve yasal haklarınız hakkında detaylı bilgi edinmek için SPK Bilgi ve Belge Talebi başlıklı uzmanlık makalemizi mutlaka incelemenizi ve bir forex avukatı danışmanlığında hareket etmenizi öneririz.

Forex Dolandırıcılığı Şikayet Dilekçesi Örneği

Paylaşılan forex dolandırıcılığı şikayet dilekçesi örneği sadece bilgilendirme amaçlıdır. Doğrudan veya dolayı olarak kullanılması halinde hukuk büromuzun herhangi bir hukuki sorumluluğu bulunmamaktadır. 

Her somut olaya göre delillendirme ve hukuki süreçlerin yürütülmesi gerekmektedir. Bu sebeple alanında uzman bir Forex avukatı ile çalışmanızı öneririz. 

Forex Dolandırıcılığı Yargıtay Kararları

Forex dolandırıcılığı için emsal Yargıtay kararları yol gösterici niteliktedir. Hukuk büromuzun yürüttüğü süreçlerde de sıkça başvurduğumuz bu emsal kararlar, mağdurların paralarını geri alabilmeleri için hukuki dayanak oluşturmaktadır. 

Yasa Dışı Forex Şirketlerinin Eksi Bakiye Tuzağı

Yargıtay 11. Ceza Dairesinin 25.06.2025 tarihli, Esas 2025/2539 ve Karar 2025/7914 sayılı güncel ilamında, kendisini yatırım danışmanı olarak tanıtan şahısların mağduru sahte forex işlemleriyle para kazanacağına ikna etmesi ele alınmıştır. 

Karara konu olan olayda sanıkların hukuki durumu şu şekilde aktarılmıştır:

"...sanık sahibi olduğu şirket aracılığıyla katılanı forex yöntemiyle para kazanacağını vaat edip hileli hareketlerde bulunarak herhangi yatırım yapmaksızın veya buna dair herhangi belge ibraz etmeksizin, katılanın iradesini fesata uğratarak, kendisine 524.000 TL menfaat temin ettiği..."

Yatırımcıyı paravan bir şirket hesabına para göndermeye ikna eden ve ardından sanal platformda işlemlerin başarısız olduğunu söyleyerek "eksi bakiyeye düştünüz" bahanesiyle tekrar para koparan bu şebekenin eylemi Ağır Cezalık nitelikli dolandırıcılık suçu olarak onanmıştır. 

Eğer siz de benzer bir paravan hesaba veya şahıs adına para gönderdiyseniz, paranın hızlıca iadesini sağlamak ve hesap sahiplerinin cezalandırılması için zaman kaybetmeden uzman bir forex avukatı ile savcılık sürecini başlatmanız gerekmektedir.

Yasal Forex Şirketlerinin Platform Manipülasyonları

Yargıtay 11. Hukuk Dairesinin 21.03.2023 tarihli, Esas 2021/6333 ve Karar 2023/1722 sayılı bir diğer önemli kararı ise SPK lisanslı yasal forex şirketlerinin yaptığı platform manipülasyonlarına ilişkindir. 

Davacı vekili dava dilekçesinde uğranılan kurumsal mağduriyeti şu sözlerle ifade etmiştir:

"...davalı şirket çalışanlarının telefon ve e-posta vasıtasıyla müvekkiline baskı yaparak emirlerini zarar ile sonuçlandırmasına sebep olduğu... spread açılması olacağı ve hesabın stop-out olacağını belirterek emirlerini zararla kapatmasına sebebiyet verdikleri... elektronik işlem platformunda müvekkilinin emirlerinin bazen geciktirildiğini bazen de tamamen engellendiğini, çeşitli tarihlerde de işlem platformunda bağlantının koparıldığı..."

Şirket içi ses kayıtlarında çalışanların kendi aralarında "sen bi tehdit et de" şeklinde konuştuklarının tespit edildiği bu somut olayda, resmi kurumların bile yatırımcı zararına hileli işlemler yapabileceği kanıtlanmıştır. 

Parasını kaybeden birçok yatırımcı suçu kendisinde arasa da bu emsal karar organize hileleri ortaya koymaktadır. 

Güçlü finans şirketlerine karşı açılacak tazminat davalarında log kayıtlarının çözülmesi, aracı kurum bilgisayarlarının incelenmesi ve hak kaybı yaşanmaması için sürecin en başından itibaren profesyonel bir sermaye piyasası hukuku avukatı ile yönetilmesi şarttır.

Sonuç

Forex piyasası, kaldıraçlı işlemler sayesinde yatırımcılara küçük miktarlı paralarla büyük kazanç imkanları sağlamaktadır. Ancak, bu işlemler Türkiye'de sadece SPK tarafından yetki verilmiş aracı kurumlar aracılığıyla hukuka uygun şekilde yapılabilmektedir. 

Forex dolandırıcılığı ise, özellikle yurt dışında kurulu firmaların yasa dışı olarak yatırımcıları kaldıraçlı işlemlere yönlendirmesi veya kendilerini yetkili kuruluş olarak tanıtıp yüksek kar vaat etmesi fiiliyle ortaya çıkmaktadır.

Bu fiiller Türk Ceza Hukuku ve Sermaye Piyasası Mevzuatı uyarınca hem nitelikli dolandırıcılık hem de izinsiz sermaye piyasası faaliyeti suçunu oluşturmaktadır. 

Bu süreçte mağdur olan yatırımcıların; Cumhuriyet Başsavcılıklarına suç duyurusunda bulunma, SPK’ya idari şikayet iletme, maddi ve manevi tazminat davası açma hakları saklıdır. 

Tüm bu teknik ve karmaşık süreçlerin hak kaybı yaşanmadan, deliller karartılmadan yönetilmesi ve paranın fiilen tahsil edilebilmesi için alanında uzman bir Sermaye Piyasası Hukuku Avukatı ile eş zamanlı hareket edilmesi kritik önem arz etmektedir.